El Banco de España lanza un aviso sobre las cuentas mulas que ponen en peligro tus ahorros
El Banco de España ha lanzado un aviso sobre un modus operandi que los delincuentes utilizan cada vez más y que puede afectar a tus ahorros. Se trata de las conocidas como cuentas mulas, que son utilizadas para blanquear el beneficio de sus actividades ilícitas.
¿Qué son las cuentas mulas?
Según el Banco de España, una cuenta mula actúa como intermediario para recoger dinero de origen fraudulento y enviarlo a otro destino, generalmente como parte de operaciones de blanqueo de capitales más ambiciosas. Se llaman así porque transportan dinero de los delincuentes de un punto a otro, en analogía a las personas reclutadas en sus países de origen que transportan droga en sus equipajes, a veces, incluso, sin saberlo.
¿Cómo se crean las cuentas mulas?
Los delincuentes crean estas cuentas a nombre de terceros, utilizando datos personales robados. En ocasiones, pagan a terceros para que les den todos sus datos y en otras ocasiones las abren ellos mismos con esos datos robados. En cuanto un DNI cae en sus manos, ya tienen información suficiente para ello.
¿Cómo te afecta? Los problemas económicos y legales llegan después para esos titulares. Es importante ser consciente de esta práctica y no proporcionar información personal o bancaria a desconocidos.
¿Cómo se capturan las cuentas mulas?
En ocasiones, los delincuentes contratan y operan las cuentas para sus fines ilícitos sin que las personas que aparecen como titulares sean conscientes ni del robo de sus datos ni de su apertura y operativa.
También hay casos en que los titulares de las cuentas mulas los tienen en nómina y entregan sus datos de forma voluntaria o abren las cuentas y entregan los datos a los delincuentes para sus fines.
¿Qué sucede si entregas tus datos?
La entidad asegura que este tipo de préstamo de datos o cuentas lo realizan por dinero personas jóvenes que desconocen el alcance y la gravedad de sus actos. Quien presta una cuenta puede ser considerado como parte de la organización criminal y ser responsable penalmente. También puede ser condenado a resarcir civilmente a las víctimas de los delitos cometidos por las cuentas.
Es importante ser consciente de esta práctica y no proporcionar información personal o bancaria a desconocidos. Es fundamental vigilar nuestras cuentas y estar alerta ante posibles intentos de fraude.
Recuerda que la Policía Nacional y la Guardia Civil ya han alertado en más de una ocasión del peligro que supone facilitar datos personales o bancarios cuando recibimos una llamada, Whatsapp o SMS de un número desconocido.
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